Светофор от Центробанка России

С 1 июля 2022 года Банком России была запущена платформа «Знай своего клиента», которая поделила бизнес на три разноцветные группы риска:

1. Высокий уровень риска (красный цвет). Сюда входят компании и предприниматели, которые не ведут реальной финансово-хозяйственной деятельности, зарегистрированы на подставных физических лиц или имеют другие признаки неблагонадежности.

Таким клиентам банка запрещено:

- открывать новые счета;

- проводить расходные операции, кроме уплаты налогов, заработной платы и других обязательных платежей;

- использовать электронные средства и систему быстрых платежей;

- снимать со счета и класть на счет наличные денежные средства, переводить средства на другой счет при расторжении договора.

2. Средний уровень риска (желтый цвет). К данной группе относятся юридические лица и индивидуальные предприниматели, которых банк подозревает в сомнительных операциях. Банк вправе отказать клиенту в открытии счета и проведении операций, если подозревает клиента в отмывании доходов или финансировании терроризма.

3. Низкий уровень риска (зеленый цвет). Эти компании и предприниматели вне подозрений, банк не вправе отказать такому клиенту в открытии счета или переводе денег.

Но не стоит забывать о том, что если предприниматели и юридические лица зеленой зоны работают с клиентами из желтой, то они останутся на контроле.