Риски блокировки личной карты

Некоторые предприниматели считают, что заблокировать счет или карту могут только налоговые органы. Но это не так. Более жесткий контроль идет со стороны банка. К этому их обязывает 155-ФЗ. Закон предписывает кредитным учреждениям осуществлять контроль за денежными потоками, проходящими через счета и карты клиентов. 

Хотя закон предусматривает контроль за нелегальными доходами и финансированием терроризма, под санкции могут попасть самые обычные операции. Например, предприниматель занимается оптовыми поставками овощей и фруктов, а проходит оплата за стройматериалы на крупную сумму - это может стать причиной блокировки счета. Особое внимание привлекает снятие крупных сумм наличных денег с личной карты, если они поступили от подозрительного источника.

Учитывая, что финансы предпринимателя лишь условно разделены на личные и коммерческие, банк может заблокировать помимо расчетного счета и личную карту. Иногда это законно, а иногда нет.

Налоговики могут проверить личную карту на предмет оплаты товаров, работ и услуг в обход расчетного счета.

В любом случае нужно быть готовым дать письменные пояснения и предоставить документы. Чтобы избежать блокировки карты, не проводите через нее операции, связанные с ведением бизнеса. Если это необходимо, прогоняйте деньги через расчетный счет.

Проявляйте внимательность в отношении поступлений на личную карту.