Блокировка расчётных счетов

Подозрения у банка могут вызвать операции по счету, не соответствующие деятельности, которую предприниматель или компания сообщили банку. К примеру, организация заключала договор и заявила деятельность как «розничная торговля», но при этом на счет поступает оплата за услуги.

Чтобы избежать подозрений со стороны банка, лучше подстраховаться:

- в том случае, если компания или предприниматель начали новую деятельность, лучше сразу обновить коды ОКВЭД в ЕГРЮЛ/ ЕГРИП и проинформировать банк о новом бизнесе;

- если же новая операция разовая, в этом случае нужно дать банку пояснение, в связи с чем появились поступления или расходы с новым назначением платежа (например, компания решила продать старые компьютеры в связи с заменой на новые).